entreprise CF ProfinaInvestissez dans des projets industriels en outremer et réduisez significativement votre IRPP ! Le Girardin Industriel se distingue comme un outil puissant combinant avantages fiscaux de l’investisseur et soutien à l’économie des DROM COM. Attention, ce dispositif est assez risqué, mais dont la contrepartie est la réduction d’impôt titanesque qui est de 110% à 120% du montant que vous aurez investi. C’est pourquoi, simuler [...]

Les SCPI alternatives se distinguent des SCPI classiques par leur diversification sectorielle. Rappelons que ces dernières se concentrent principalement sur des biens immobiliers traditionnels tels que les bureaux, les commerces, les locaux d'activité, les entrepôts et les murs de logistique, de même que les immeubles résidentiels. Quant aux SCPI alternatives, elles investissent dans des secteurs variés comme les infrastructures, les groupements forestiers, agricoles et viticoles ainsi que les projets immobiliers innovants adossés à des actifs atypiques.

En bref, les actifs alternatifs sont ceux qui sont exclus des catégories courantes et populaires, générant un contrepoids pour la diversification du portefeuille. De plus, ils représentent un rempart contre l’inflation, du fait de leur valorisation et en étant dissociés des risques des marchés financiers. Un véritable plus, dans ce contexte d'incertitudes économiques et géopolitiques.

 

Le public cible pour les SCPI alternatives

Les investisseurs en quête de diversification et de risque modéré

Les investisseurs avertis cherchent à diversifier leur portefeuille pour réduire les risques et améliorer les rendements. Les SCPI alternatives se révèlent comme étant une solution pertinente de diversification au-delà de l’immobilier traditionnel, permettant aux investisseurs de s’exposer à des actifs innovants et décorrélés des cycles économiques classiques.

Les investisseurs recherchant des rendements stables dans des secteurs innovants

Ces typologies de SCPI attirent les investisseurs à la recherche de rendements stables dans des secteurs en forte croissance ou en mutation. Ce public est constitué d’investisseurs qui privilégient des rendements prévisibles, mais souhaitent explorer des secteurs innovants. Notons que la majorité des investissements est basée sur les actifs en réponse aux défis de la consommation actuelle, et par rapport aux évolutions technologiquesLes sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) sont des titres ouverts à tous grâce à leur accessibilité en termes de coût. Étant des placements diversifiés à la base, elles s’accordent à tous types de profils d’investisseurs. Cependant, ceux souhaitant davantage mettre l’accent sur la diversification de leur portefeuille se tournent vers les SCPI alternatives. En effet, elles peuvent être [...]

Les SCPI fiscales, quant à elles, sont conçues pour répondre à des objectifs spécifiques en matière de réduction d'impôts. Elles investissent généralement dans des secteurs immobiliers éligibles à des dispositifs de défiscalisation. Elles incluent les SCPI Pinel, Denormandie, Malraux et de déficit foncier. Leur objectif principal est de réduire le montant de l'impôt sur le revenu des investisseurs tout en générant un rendement complémentaire. Celui-ci est de l’ordre de 3.4% en moyenne.

 

Les SCPI de capitalisation : pour profiter d’un potentiel de plus-value élevé

Les SCPI de capitalisation, aussi dites de valorisation, investissent dans des actifs immobiliers à fort potentiel de plus-value, tels que des immeubles en rénovation ou des programmes immobiliers neufs. Elles sont ainsi destinées à générer des gains sur le court ou le moyen terme et par conséquent, ne distribuent pas de dividendes aux investisseurs. L'objectif est de dégager une performance globale plus importante sur la durée de détention des parts.

 

Les SCPI internationales : pour encaisser des dividendes en devises étrangères

Les SCPI internationales sont une ouverture à la diversification géographique du portefeuille de l’investisseur. Elles investissent dans des actifs situés à l'étranger, ce qui peut permettre de bénéficier des opportunités de rendement dans d'autres marchés immobiliers dynamiques. Les dividendes sont alors libellés en monnaie étrangère, permettant de profiter de la valeur des devises en fonction de la stabilité du commerce international. Cependant, cela introduit des risques supplémentaires liés aux fluctuations des taux de change et aux conditions économiques locales.

 

Les SCPI spécialisées : une stratégie ciblée

Les SCPI spécialisées se concentrent sur des types spécifiques de biens immobiliers tels que les hôpitaux, les établissements de santé, les EHPAD, les résidences seniorsLes sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) sont devenues des instruments populaires dans la gestion de patrimoine pour de nombreux investisseurs. En diversifiant leur portefeuille à travers ces placements pierre-papier, ces derniers cherchent non seulement à bénéficier des revenus réguliers générés par l'immobilier, mais aussi à minimiser les risques associés à ces types de placement. Fort [...]

les réglementations majeures applicables aux SCPI, citons celles qui sont sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Celui-ci a pour objet de réglementer, surveiller et protéger les marchés financiers, en luttant contre les abus de marché et les pratiques frauduleuses. Elle met à disposition des investisseurs un ensemble d'informations et d'outils pour informer et sensibiliser sur les enjeux financiers. Par ailleurs, l’AMF participe à la préservation de la stabilité financière en surveillant les risques potentiels du marché et en contribuant à l'élaboration de réglementations prudentielles. À noter que l’AMF dispose du pouvoir d’enquête et de sanction, de réglementation et de médiation en cas de litige.

L'instruction DOC-2019-04 de l'AMF fait aussi partie des outils intégrant la réglementation des SCPI. Cette instruction, relative aux modalités de présentation des documents d'information des SCPI, vise à améliorer la lisibilité et l'accessibilité de ces documents pour les investisseurs.

Outre l’AMF, le marché des SCPI est également réglementé par le Code monétaire et financier (CMF)Investir dans l’immobilier accessible à tous et dès quelques centaines d’euros, c’est possible grâce à aux placements financiers tels que les sociétés civiles de placement immobilier. Ainsi, celles-ci font l'objet d'une réglementation stricte, visant à protéger les investisseurs et à garantir la transparence des opérations. Cette réglementation évolue régulièrement ; [...]

SCPI de rendement, SCPI fiscales, SCPI de plus-value, OPCI, OPPCI, OPCI FILM, SIIC, SCI, SARL immobilière, crowdfunding immobilier.

Il est parfois difficile de s’y retrouver pour la composition de son portefeuille, notamment pour les investisseurs réalisant leurs premières armes dans ce domaine. Cependant, l’avantage de ces placements financiers, c’est leur gestion totalement prise en main par des professionnels, tandis que l'investisseur perçoit des dividendes correspondant au montant de sa mise, c’est-à-dire sa quote-part. Ce qui lui permet de se dégager du temps pour suivre l’évolution des marchés et réorganiser son portefeuille.

Le principal atout dans un investissement pierre-papier : la diversification de votre patrimoine et la perception de revenus complémentaires. Face à la multitude de ces offres, comment choisir et quelle sera la répartition dans votre portefeuille ?

 

Les principaux critères à définir avant d’aller de l’avant

Avant tout, définissez les critères suivants, qui sont importants à prendre en compte afin de pérenniser votre patrimoine : 

• êtes-vous de profil prudent ou audacieux ? Quelle est votre situation personnelle et financière ? Il s’agit ainsi de déterminer votre profil d’investisseur
• quel est votre objectif de rendement et de diversification ? Vous fixez vos objectifs d’investissement, sachant que le but est d’échapper aux conséquences de l’épargne dormante face à l’inflation
• combien de temps souhaitez-vous engager votre mise ? C’est votre horizon d’investissement que vous déterminez, par rapport à vos objectifs et aux paramètres susmentionnés.

 

Scrutez et étudiez les différents types et caractéristiques pour chaque placement pierre-papier

Ne vous engagez jamais dans un investissement dont vous ne maîtrisez pas le fonctionnement. Ainsi, documentez-vous, recueillez les dernières actualités pour chacun de ces placements, voire demandez à vous faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Les principaux points à retenir sont les suivants :

• le type d’investissement : quels sont les supports qui constituent le portefeuille du produit ?
• le rendement : il s’agit d’un indicateur de performance à analyser et à anticiper par rapport à l'évolution des conjonctures sur le moyen terme
• la composition géographique : l’avantage de la pierre-papier, c’est la possibilité de vous informer sur la répartition géographique de chaque actif composant le portefeuille grâce à une carte virtuelle. Plus la diversification est importante, plus les risques seront maîtrisés
• les frais : quels sont les différents frais qui vous seront prélevés et quels sont les taux ? Attention, car ceux-ci auront un impact sur le rendement net de votre portefeuille
• les risques :ceux-ci sont propres à chaque produit ; en règle générale, plus le rendement est élevé, plus les risques sont importants.

 

Déterminer la répartition adéquate dans votre portefeuille

La diversification est essentielle pour sécuriser efficacement son portefeuille. Il est donc conseillé d'investir dans plusieurs placements différents, mais dont la répartition dépendra de votre profil d'investisseur et de vos objectifs.

À noter toutefois que les produits pierre-papier les mieux notés par rapport à ce couple rendement-risque sont les SCPI (sociétés civiles de placement immobilier). Les conseillers en gestion de patrimoine les recommandent à tous profils d’investisseurs. Elles gagnent en popularité et permettent de faire sereinement face à l’inflationEn 2024, l'immobilier reste un placement attractif, en particulier la pierre-papier qui offre une totale accessibilité à tous les portefeuilles du fait de son faible ticket d’entrée. Il existe aujourd’hui une large gamme de placements pierre-papier : SCPI de rendement, SCPI fiscales, SCPI de plus-value, OPCI, OPPCI, OPCI FILM, SIIC, SCI, SARL immobilière, crowdfunding immobilier. Il est parfois difficile de s’y retrouver pour la composition de [...]